Softvér na podporu rozhodovania, ktorý chráni a rozširuje rodinné bohatstvo bez každodenného dohľadu

Welvaart Fonds nepretržite aplikuje prediktívne modely na trhové, menové a rizikové údaje, takže vaša portfóliová stratégia sa prispôsobí skôr, ako ju budete musieť sami skontrolovať.

Nepretržité prijímanie údajov · Odporúčania prispôsobené riziku · End-to-end šifrovanie

Trhy sa pohybujú rýchlejšie, ako umožňujú kalendáre.

Rozhodovanie o úrokových sadzbách, menové výkyvy a presuny globálnych trhov nečakajú na pokojný víkend. Pre rodičov, ktorí balansujú medzi kariérou, školským rozvrhom a domácimi povinnosťami, je už teraz týždenné prehodnocovanie portfólia ťažké a reakcia na nestálosť v priebehu niekoľkých hodín je len zriedka možná.

Welvaart Fonds bol postavený na jednoduchom predpoklade: analýza, ktorá chráni bohatstvo, by nemala závisieť od toho, koľko voľného času rodičom na konci dňa zostáva.

Ako platforma analyzuje údaje a reaguje na riziko

Prediktívne modelovanie vo veľkých súboroch údajov

Systém získava historické a v reálnom čase finančné údaje – ceny, volatilitu, pohyb úrokových sadzieb a makroekonomické ukazovatele – a spúšťa ich prostredníctvom prediktívnych modelov, ktoré označujú vznikajúce vzorce skôr, ako sa úplne prejavia na trhu.

Proces modelovania údajov Welvaart Fonds vizualizovaný na analytických dashboardoch

Riadenie rizík je súčasťou každého odporúčania

Každý výstup je vážený voči negatívnej expozícii, nielen podľa predpokladaného výnosu. Odporúčania sú zoradené podľa výsledku upraveného o riziko, takže agresívne pozície sú jasne označené a nie prezentované ako rovnocenné s konzervatívnymi.

Podpora rozhodovania v reálnom čase, nie statické správy

Namiesto vytvárania štvrťročného súhrnu platforma priebežne aktualizuje svoju pozíciu, keď prichádzajú nové údaje, čím vám poskytuje aktuálny prehľad o riziku, kedykoľvek sa ho rozhodnete skontrolovať.

Šifrovanie AES-256 aplikované na všetky uložené a prenášané údaje

Vytvorené pre juhoafrickú ochranu údajov a finančnú reguláciu

AES-256Šifrovací štandard používaný pri prenose a v pokoji

POPIASpracovanie údajov v súlade s juhoafrickým zákonom o ochrane súkromia

vedomý FICAProcesy navrhnuté s ohľadom na finančnú náležitú starostlivosť

Klientske údaje sú uložené v prostrediach s riadeným prístupom so šifrovaním aplikovaným v každej fáze zberu, spracovania a ukladania. Žiadne osobné ani finančné údaje nie sú zdieľané s tretími stranami na marketingové účely.

Proces bez rúk, od nespracovaných údajov až po akciu

Požitie

Trhové údaje, makroekonomické ukazovatele, pohyb meny a vstupy špecifické pre portfólio sa zhromažďujú nepretržite z viacerých zdrojov bez manuálneho zadávania.

Analýza

Prediktívne modely hodnotia prijaté údaje oproti historickým vzorcom a aktuálnym rizikovým prahom, pričom identifikujú, kde sa expozícia zvyšuje alebo kde sa objavuje príležitosť.

Optimalizácia

Odporúčania sa generujú a zoraďujú podľa výsledku upraveného o riziko, čo vám poskytne krátky zoznam akcií, nie nespracované údaje, ktoré si môžete sami interpretovať.

Kde prediktívna analytika podporuje zachovanie bohatstva

Rebalansovanie horizontu odchodu do dôchodku

Keď sa blíži dátum odchodu do dôchodku, model posúva svoju analýzu rizika smerom k zachovaniu kapitálu, pričom sa označí, keď existujúce alokácie už nezodpovedajú skracujúcim sa časovým horizontom.

Volatilita randu a menová expozícia

Podiely spojené so zahraničím sa monitorujú proti pohybu meny, pričom sa generujú upozornenia, keď zmeny výmenného kurzu podstatne zmenia skutočnú hodnotu expozície.

Ochrana vzdelávacieho fondu naprieč cyklami

Prostriedky vyčlenené na školné alebo univerzitné náklady sa posudzujú vzhľadom na krátkodobé poklesy trhu, pričom sa zdôrazňuje, kedy môže konzervatívnejšia pozícia znížiť časové riziko.