Software pro podporu rozhodování, který chrání a rozvíjí rodinné bohatství bez každodenního dohledu

Welvaart Fonds nepřetržitě aplikuje prediktivní modely na údaje o trhu, měnách a rizicích, takže strategie vašeho portfolia se přizpůsobí dříve, než ji budete muset sami zkontrolovat.

Nepřetržité přijímání dat · Doporučení přizpůsobená riziku · End-to-end šifrování

Trhy se pohybují rychleji, než umožňují kalendáře.

Rozhodnutí o úrokových sazbách, výkyvy měn a přesuny globálních trhů nečekají na klidný víkend. Pro rodiče, kteří vyvažují kariéru, školní rozvrhy a povinnosti v domácnosti, je revize portfolia každý týden již obtížná a reakce na kolísání během několika hodin je jen zřídka možná.

Welvaart Fonds byl postaven na jednoduchém předpokladu: analýza, která chrání bohatství, by neměla záviset na tom, kolik volného času rodič na konci dne zbývá.

Jak platforma analyzuje data a reaguje na rizika

Prediktivní modelování napříč velkými datovými soubory

Systém zpracovává historická finanční data a finanční data v reálném čase – ceny, volatilitu, pohyb úrokových sazeb a makroekonomické ukazatele – a spouští je prostřednictvím prediktivních modelů, které označují vznikající vzorce dříve, než se plně zhmotní na trhu.

Proces modelování dat Welvaart Fonds vizualizovaný napříč analytickými řídicími panely

Řízení rizik je součástí každého doporučení

Každý výstup je vážen vůči expozici směrem dolů, nikoli pouze předpokládané návratnosti. Doporučení jsou řazena podle výsledku upraveného o riziko, takže agresivní pozice jsou jasně označeny spíše než prezentovány jako rovnocenné s konzervativními.

Podpora rozhodování v reálném čase, nikoli statické zprávy

Místo aby vytvářela čtvrtletní shrnutí, platforma průběžně aktualizuje svou pozici s příchodem nových dat, což vám poskytuje aktuální pohled na vystavení riziku, kdykoli se rozhodnete je zkontrolovat.

Šifrování AES-256 aplikované na všechna uložená a přenášená data

Vytvořeno pro ochranu dat a finanční regulaci v Jižní Africe

AES-256Šifrovací standard používaný při přenosu a v klidu

POPIANakládání s daty v souladu s jihoafrickými zákony na ochranu soukromí

s vědomím FICAProcesy navržené s ohledem na finanční due diligence

Klientská data jsou uložena v prostředí s řízeným přístupem se šifrováním aplikovaným v každé fázi shromažďování, zpracování a ukládání. Žádné osobní ani finanční údaje nejsou sdíleny se třetími stranami pro marketingové účely.

Bezproblémový proces, od nezpracovaných dat po akci

Požití

Údaje o trhu, makroekonomické ukazatele, pohyb měn a vstupy specifické pro portfolio jsou průběžně shromažďovány z více zdrojů bez ručního zadávání.

Analýza

Prediktivní modely posuzují přijatá data oproti historickým vzorcům a aktuálním rizikovým prahům a identifikují, kde se zvyšuje expozice nebo kde se objevují příležitosti.

Optimalizace

Doporučení jsou generována a řazena podle výsledku upraveného o riziko, což vám dává spíše krátký seznam akcí než nezpracovaná data, která si můžete sami interpretovat.

Kde prediktivní analytika podporuje zachování bohatství

Rebalancování důchodového horizontu

Jak se blíží datum odchodu do důchodu, model posouvá svou analýzu rizik směrem k zachování kapitálu, kdy stávající alokace již neodpovídají zkracujícímu se časovému horizontu.

Volatilita randu a měnová expozice

Pozemky spojené se zahraničím jsou monitorovány proti pohybu měny, přičemž se generují výstrahy, když změny směnného kurzu podstatně změní skutečnou hodnotu expozice.

Ochrana vzdělávacího fondu napříč cykly

Prostředky vyčleněné na školní nebo univerzitní náklady jsou posuzovány s ohledem na krátkodobé poklesy trhu, přičemž se zdůrazňuje, kdy konzervativnější pozice může snížit časové riziko.